在这一趋势下，某头部本地化O2O社区电商平台采用“微信线上预售+门店自提”及“团长发起团购”等方式，为社区家庭消费者解决生鲜水果等消费需求，并成功开发业务模型及物流配送模型。近年来，其业务快速发展，市场份额不断增加。

社区电商主打的生鲜商品销售，具备低毛利、高损耗、高复购频次等特点。要赚钱，自然需要极致化的提升效率，通过系统化全流程管控，减少经营开支，降低风险损耗，才能长期稳健经营。

然而，随着平台业务量的增加，各类欺诈风险行为也随之上升，特别是营销活动中存在的“薅羊毛”、交易中存在的刷单骗取补贴、恶意锁库存等风险，对平台的正常经营造成不小的影响，也干扰了正常用户的消费体验。2021年，这家公司引入同盾科技旗下业务安全服务品牌“小盾安全”，建立健全风控体系，对平台中的各类风险进行识别处置与高效管控。

风险挑战

小盾安全专家经调研后发现，该公司既在注册、登录、交易等环节面临电商企业普遍面临的风险，也在数字化营销等环节面临一些与业务特点相关的特殊挑战，例如“秒杀”“薅羊毛”等：

一是注册及登录环节：黑产通过机器脚本批量化操作，注册大量账号，为后续营销“薅羊毛”、刷单、占库存等行为做准备，导致平台内产生大量虚假账号，对企业后续业务环节埋下隐患的同时，也对用户留存率等统计指标造成严重干扰，甚至可能导致平台产品发展决策性失误。

同时，黑产运用拖库、撞库和暴力破解等手段，非法盗取并大批量尝试登录他人账号，给平台带来信誉影响和信息安全挑战。

二是营销欺诈套利：营销活动一直是极易遭受黑产欺诈的重灾区。黑产团伙滥用平台的各种营销活动机制，如新人奖励、用户裂变拉新奖励、签到奖励、秒杀优惠、商户补贴等，批量操作大量虚假账号，以积少成多的方式进行套利。

这种情况在“秒杀”场景出现频率最高。此类场景本身具备“高并发”特点，平台需要对流量进行合理管控，而平台的营销活动又需要通过已有存量客户的关系圈拓展出去，进行二度关联、N度关联，这就给黑产团伙提供了绝佳的土壤。大量黑产账号参加同一秒杀活动，叠加黑产恶意“薅羊毛”，既造成平台资金损失，也给系统安全造成很大威胁。

三是交易欺诈：在交易支付环节，平台则面临恶意锁库存（一段时间内单一账号关联订单数量高、订单集中爆发/关闭）、刷单、批量交易等黑产欺诈行为。

基于上述问题，小盾安全帮助客户从以下方面加强风险管控力度：

1、树立贯穿始终的风险防控意识

帮助该公司建立并完善成熟的用户账户管理体系，包括活动上线前必要的风险评估机制、活动推出后出现欺诈问题的实时监控与处理机制，以及可能出现的舆情公关事件应急方案等。

2、建立成熟的风控体系

社区电商大都使用公众号外接商城、小程序或H5等相对轻量级且便于用户使用的载体。然而对于风控而言，越轻量级的载体，意味着可收集并用于风险判定的环境及行为数据越少，对于这家头部社区电商也是如此。

小盾安全为客户部署了旗下自适应、可量化的智能风控决策引擎“天策-决策引擎”平台，全面覆盖注册、登录、营销、交易等环节，进行字段梳理、指标配置、特征提炼及策略部署，包括会员端、门店端、供应商端；通过平台自带的报表功能，对线上业务数据进行实时监控；通过对黑白样本数据的分析，对线上策略进行调整优化，形成完备的风险监控、识别、处置系统，协助业务进行风险管控。

调用分析结果显示，客户的业务风险集中高发在交易、支付、营销场景，天策决策引擎通过对黑产欺诈手段的实时跟进研究及欺诈趋势分析，及时对风险防控策略进行调整和部署，帮助客户有效甄别并拦截风险。例如客户高度关注的定点秒杀场景，具备交易高度集中、高并发特点，往往出现几十万人集中在5秒内完成交易。小盾安全采用多种创新技术，全面提升客户秒杀场景风控系统性能，仅在项目上线后的3天内，即完成数十万次风险检测，其中高风险事件占比超过30%。

3、合理的风险处置及缓释方案

小盾安全认为，在整个风控闭环中，风险处置尤为重要，需要采取能够应对不同风险并依据风险损失程度进行处置的多样化手段。

当不可避免的误杀案件、黑产恶意投诉等问题出现时，可能会给平台带来舆情风险。这对如何有效处置提出了很高的要求，小盾安全建议，电商平台必须提前做好相关预案。

4、策略调优

项目完成部署后，系统通过画像类识别、团伙关联性分析，结合用户行为进行特征提取，发现欺诈特征多表现为使用陌生设备进行交易、交易与历史行为习惯不符、机器行为、批量操作等。基于此，小盾安全协助客户进一步优化相应风险识别策略，捕捉以刷单、锁库存、“秒杀”“薅羊毛”为主的业务风险。

系统运行数月后，通过线上数据分析，相关风控策略能够在有效保证准确率的前提下，进一步提升风险识别的召回率，帮助客户挽回了大量资金损失。

一站式托管风控服务

今年以来，国家严厉打击各种电信、互联网诈骗行为，但企业在数字化转型过程中，所遇到的风险远不止于此。

作为国内领先的业务安全服务商，小盾安全可针对当下企业数字化转型过程中面临的欺诈风险，从系统、人员、咨询、情报等层面，提供“一站式托管风控服务”。

小盾安全认为，电商企业建立风控体系也可参考同业成功经验，结合公司自身业务类型、阶段性经营发展状况等，在不同的风险管理阶段，将风控技术手段与运营管理相结合，互相支撑，互为补充。